확정이 목적입니다
앞으로 받을 외화를 지금 정한 환율로 바꾸기로 약정하면 그 시점의 환율과 관계없이 정해진 금액을 받습니다. 수익을 늘리는 수단이 아니라 불확실성을 없애 계획을 세울 수 있게 하는 수단입니다.
| 항목 | 확인 | 주의 |
|---|---|---|
| 금액 | 확실한 부분만 | 과다 약정 금지 |
| 시점 | 예상 수취일 | 지연 가능성 |
| 불이행 | 거래 무산 시 | 손실 가능 |
| 비용 | 수수료·조건 | 총비용 |
거래가 틀어지면 문제가 됩니다
예정한 외화가 들어오지 않으면 약정은 그대로 남아 시장에서 외화를 사서 이행해야 합니다. 이때 손실이 날 수 있습니다. 확실한 금액만 약정하고 불확실한 부분은 남겨 두는 편이 안전합니다.
상황에 적용해 보기
다음 단계 체크리스트
- 확실한 금액만 산정
- 수취 시점 여유 확인
- 불이행 시 처리 방법 확인
- 총비용 계산
출처와 확인 기준
아래 공식 자료를 참고해 신청 구조와 준비 기준을 정리했습니다. 예시·계산·체크리스트는 자금길이 만든 설명 자료입니다. 금리·한도·접수 여부는 실시간 제공하지 않습니다.
