순액으로 보세요
외화로 받을 돈과 낼 돈을 통화별로 모아 차액을 내면 실제 노출이 나옵니다. 수출과 수입을 함께 하는 기업은 상당 부분이 서로 상쇄되어 노출이 생각보다 작은 경우가 많습니다. 총액만 보고 과도하게 대비하면 비용만 늘어납니다.
| 항목 | 기입 | 계산 |
|---|---|---|
| 수취 예정 | 통화·금액·시점 | 월별 |
| 지급 예정 | 통화·금액·시점 | 월별 |
| 순노출 | 차액 | 통화별 |
| 최대 구간 | 가장 큰 달 | 우선 대비 |
시점을 함께 보세요
같은 통화라도 받는 시점과 내는 시점이 다르면 그 사이의 환율 변동에 노출됩니다. 월별로 통화별 순액을 표로 만들어 보면 어느 달에 노출이 큰지 보입니다. 그 구간에만 대비하면 비용을 줄일 수 있습니다.
상황에 적용해 보기
다음 단계 체크리스트
- 통화별 수취·지급 일정표
- 월별 순노출 계산
- 최대 노출 구간 확인
- 그 구간만 대비 검토
출처와 확인 기준
아래 공식 자료를 참고해 신청 구조와 준비 기준을 정리했습니다. 예시·계산·체크리스트는 자금길이 만든 설명 자료입니다. 금리·한도·접수 여부는 실시간 제공하지 않습니다.
