갚을 때와 들어올 때를 비교합니다
유동성 지표는 1년 안에 갚아야 할 부채와 1년 안에 현금화할 수 있는 자산을 비교합니다. 숫자가 넉넉해 보여도 그 자산이 실제로 제때 현금이 되지 않으면 의미가 줄어듭니다. 재고가 많거나 회수가 늦은 채권이 많으면 특히 그렇습니다.
| 확인 항목 | 보는 이유 | 함께 볼 자료 |
|---|---|---|
| 유동자산 구성 | 현금화 가능성 | 재고·채권 |
| 단기 차입 | 만기 집중 | 차입 만기표 |
| 회수 기간 | 현금 전환 속도 | 채권 연령 |
| 월별 흐름 | 실제 부족 구간 | 현금흐름표 |
현금흐름과 같이 보세요
지표가 괜찮은데 실제로는 자금이 부족한 경우가 있습니다. 월별 현금흐름을 함께 보면 어느 구간에서 막히는지 드러납니다. 지표 개선만 목표로 삼기보다 실제 현금이 도는 구조를 손보는 편이 근본적인 대응입니다.
상황에 적용해 보기
다음 단계 체크리스트
- 유동자산 구성 분해
- 단기 차입 만기 정리
- 채권 회수 기간 확인
- 월별 현금흐름 작성
출처와 확인 기준
아래 공식 자료를 참고해 신청 구조와 준비 기준을 정리했습니다. 예시·계산·체크리스트는 자금길이 만든 설명 자료입니다. 금리·한도·접수 여부는 실시간 제공하지 않습니다.
