행을 정하세요
매출 회수, 기타 입금, 매입 지급, 인건비, 임차료, 공과금, 세금, 이자, 원금, 투자 지출을 행으로 두고 월별로 적으세요. 항목을 고정하면 비교가 쉬워집니다.
| 행 | 내용 | 메모 |
|---|---|---|
| 입금 | 회수 시점 기준 | 결제 조건 |
| 고정 지출 | 인건비·임차료 | 확정 |
| 변동 지출 | 매입·경비 | 추정 |
| 금융 | 이자·원금 | 약정 |
| 잔액 | 전월+입금−지출 | 부족 시점 |
잔액을 계산하세요
전월 말 잔액에 입금을 더하고 지출을 빼면 월말 잔액이 나옵니다. 이 숫자가 마이너스가 되는 달이 자금이 필요한 시점입니다.
상황에 적용해 보기
다음 단계 체크리스트
- 행 항목 확정
- 6개월 이상 작성
- 부족 시점 표시
출처와 확인 기준
아래 공식 자료를 참고해 신청 구조와 준비 기준을 정리했습니다. 예시·계산·체크리스트는 자금길이 만든 설명 자료입니다. 금리·한도·접수 여부는 실시간 제공하지 않습니다.