수입을 보수적으로 분리하세요
확정된 매출 입금과 예상 매출을 구분하세요. 카드 매출, 외상 매출, 플랫폼 정산은 통장에 들어오는 날짜를 기준으로 적습니다. 아직 확정되지 않은 신규 대출은 보유 현금에 포함하지 않습니다.
| 분류 | 예시 | 작성 기준 |
|---|---|---|
| 입금 | 매출 정산·채권 회수 | 실제 예정일 |
| 반복 지급 | 임차료·급여·원리금 | 매월 납부일 |
| 일회 지급 | 재고 확보·설비 잔금 | 계약상 지급일 |
최저 잔액을 기준으로 검토하세요
기초 현금에 입금을 더하고 지급액을 빼는 과정을 월마다 반복합니다. 기간 말 잔액이 플러스여도 중간에 잔액이 마이너스가 될 수 있으므로 가장 낮은 잔액과 필요한 최소 운영 여유를 함께 봅니다.
상황에 적용해 보기
다음 단계 체크리스트
- 정산 지연 가능성 반영
- 부가세 등 예정 지출 확인
- 매출 감소 시나리오도 계산
출처와 확인 기준
아래 공식 자료를 참고해 신청 구조와 준비 기준을 정리했습니다. 예시·계산·체크리스트는 자금길이 만든 설명 자료입니다. 금리·한도·접수 여부는 실시간 제공하지 않습니다.